法制宣传
打好组合拳 守好钱袋子
发布日期:2017-04-19

本报讯  电信网络诈骗因涉及面广量多,群众深恶痛疾。顽症需要猛药医,我市警方不断完善反诈体系建设,已初步形成齐抓共管的格局,有力提升了打击整治成效。今年1至11月,我市共破获电信网络诈骗案件5011起,与去年同比上升2014.35%,其中10万元以上案件24起、百万元以上案件4起,抓获违法犯罪嫌疑人1009名,追赃止付资金6667余万元。

  以快制快跑赢骗子

  成功止损以分钟计

  今年3月18日,嘉兴市反虚假信息欺诈中心正式揭牌运行,3大运营商和4家银行入驻中心,公安机关还和其它银行建立了查询和止付(冻结)涉案银行账户AB岗对接工作机制,大大提高了止损成效。

  “被害人的钱一旦被转走,破案追赃难度就特别大,所以我们要以快制快,与骗子赛跑。”中心民警陈樾告诉记者,“中心成立后,许多诈骗案件我们成功止付都是以分钟计算,像8月11日下午我们就成功止付两笔大额被骗款。”

  8月11日下午3点,嘉兴市经济技术开发区一家医疗器械公司的会计李某,被人拉进一个QQ群,骗子冒充公司老板要求李某将公司账户上的36.8万元汇到一个工商银行账户,李某将钱汇出后意识到被骗,立即报警。嘉兴市反虚假信息欺诈中心立即启动紧急止损机制,通过入驻的银行紧急查询,发现钱已被转入蓝某的农行卡内,中心立即对蓝某的农行卡进行了紧急止付操作,成功止损36.8万元。

  同一天下午4点,海宁某公司的一名财务人员也被人以冒充公司老板方式通过网银转账骗走88.7万元。中心人员通过梳理资金流向,明确一、二级多张涉案银行卡,并对涉案银行卡进行紧急止付操作,成功止损88.7万元。

  随着反诈体系建设的不断完善,中心建立了接处警、处置、研判、反制、预警宣传等系列机制,同时建立了“每日警情研判、每周警情小结、每月警情通报”的研判会商机制,梳理、分析、汇总电信网络诈骗犯罪案件的资金流、通信流、网络流的规律、特点,通过预警平台数据分析,中心提前介入、中断犯罪,成功劝阻被骗群众1000余人,预计减少群众被骗损失7800万元。

  “快停止汇款,对方是骗子!”许女士在确认转账的最后一步时,被家人阻止了。原来,11月13日,许女士接到自称是公安民警打来的电话,告知她卡里的钱涉嫌违法,需尽快将钱转入“安全账户”,否则警方将对其实施抓捕,许女士深信不疑。嘉兴市反虚假信息欺诈中心根据数据分析,发现许某正在与骗子通话后,立即让海盐县局反诈中心进行回访,发现许女士的电话一直在通话,无法取得联系。

  民警联系许女士的丈夫,对方却告诉民警许女士人在河南郑州做生意,民警让许女士的丈夫立即与同在郑州的家属取得联系,务必找到许女士。两小时后,家人终于在郑州一银行内将许女士找到,避免了200万元的损失。

  冒充公检法诈骗居首位

  防骗牢记“六个一律”“八个凡是”

  发案8075起,案值1.6亿元,我市今年1至11月份电信网络诈骗发案数和涉案金额这两个数据仍让人触目惊心。

  记者从嘉兴市反虚假信息欺诈中心了解到,今年1至11月,发生在我市冒充公检法类实施诈骗案件1373起,所占比例达17%,损失1.07亿元,所占比例66.7%,案件数和损失金额数所占比例均居首位。而案值100万元以上的被骗案件有8起,其中发生在海宁的一起案件被骗金额达2760万元,在全省居首。其次是网络购物类和网络刷单类案件,分别占5.5%和3.85%,网络投资、网络销售伪劣产品、网络售卖游戏装备等新型网络诈骗案件也层出不穷。

  今年6月,海宁的林女士接到一个电话,对方称她在海南三亚办理一张手机卡,这个手机号经常对外发送传销、骚扰短信,被人举报投诉,让她尽快与“三亚市公安局”联系。就这样,林女士被对方“以涉嫌参与非法传销案件,需接受清查账户以证清白”为由,在一个月时间里,先后多次被人共骗走2760万元。

  7月9日,接到林女士的报案后,省、市、县三级公安机关依托嘉兴、海宁反诈中心,组成专案组,深入广东、福建、海南等地开展排摸调查,查清资金流并快速冻结止损。10月14日,专案组在福建厦门和福州集中收网,抓获刘某等3名嫌犯,11月14日,在江苏淮安抓获嫌犯许某。

  12月1日银行账户分类管理新政实施后,个人通过ATM机转账,24小时内可撤回,遭遇电信网络诈骗后,当事人有了“后悔权”。银行转账新规首日,港区警方依托新规与银行紧密联动,成功阻止了一起案值5000元的电信网络诈骗案。

  新规将个人ATM转账调整为资金24小时后到账,极大地提升了转账支付的安全性,但警方也提醒大家,通过网银和手机银行转账,仍是实时到账,市民在汇款时要谨慎。

  今年12月,是全市打击治理电信网络违法犯罪集中宣传月,市反虚假信息欺诈中心和市秀城实验教育集团开展了“小手牵大手 一起画防范”活动,邀请小学生当起小小宣传员。

  今天下午,市反虚假信息欺诈中心还将在市区华庭街中庭广场举办一场大型广场宣传活动,通过小品、相声、现场有奖问答等形式,传播防范电信网络诈骗知识,进一步增强群众的防骗意识。

  骗子固然可恶,但是警方总结出了“六个一律”和“八个凡是”,市民只要牢记于心,就能远离骗局,守牢自己的钱袋子。咨询联系或报案可拨打110、反诈中心电话:82234567。

  一、“六个一律”

  1.接到陌生人电话,只要一谈到银行卡,一律挂掉;

  2.只要一谈到中奖了,一律挂掉;

  3.只要一谈到“电话转接公安局、法院”的,一律挂掉;

  4.所有短信,但凡让你点击链接的,一律删掉;

  5.微信不认识的人发来链接,一律不点;

  6.一提到“安全账户”的,一律是诈骗。

  二、“八个凡是”不要轻易相信

  1.凡是自称公检法要求汇款的;

  2.凡是叫你汇款到“安全账户”的;

  3.凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的;

  4.凡是通知“家属”出事要汇款的;

  5.凡是在电话中索要个人和银行卡信息及短信验证码的;

  6.凡是让你开通网银接受检查的;

  7.凡是自称领导要求打款的;

  8.凡是陌生网站要登记银行卡的。

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